カード会社にクレジットカード現金化を疑われたときの対処法を解説！

なぜ現金化はカード会社にばれるといけないのか？なぜばれるのか？

現金化は違法ではありませんが、『割り振られた枠はその用途に応じて利用する』、また『換金目的での商品購入を禁止する』といったカード会社の規約には違反しています。

そのため、現金化がカード会社にばれてしまうことは大変なことなのです！

現金化がばれることで最悪カードの利用停止にまで追い込まれてしまいます。恐ろしいですね…

違反した場合カード会社はどう処分する？

クレジットカード現金化がばれるとカード利用はおろか、ローンやキャッシングができなくなってしまう可能性が出てきてしまいます。

一度個人情報信用機関に登録された内容は消えず、永遠に残り続けてしまいます。

カード会社にばれなければいいところをばれてしまったがためにこんな目にあってしまうのは恐ろしいことです。

しかし、現金化が疑われてすぐにカード利用が停止するわけではありません。疑われた時に最悪の事態にならないためにできることがあります。

カード会社に現金化を疑われた！そんな時にすることとは？

①現金化目的ではないことを伝える

②現金化で購入した商品の詳細を知っておく

③すぐに現金化を疑われたと思わない

カード会社に現金化を疑われないためには

①キャッシング枠を残しておく

②換金性が高い商品を購入しない

③優良業者を使う

優良業者の見分け方

ここでコラムとして優良業者の見分け方についてそのコツを伝授します。

★会社の実態が明確であること！

悪徳業者の中には足を付けたくないので、会社自体を架空の存在にしてしまって万が一トラブルが起きた際にもどこにも連絡が出来ないといったことが考えられます。その中で必ずホームページの中で会社概要のページを見つけてください。ここに会社が書いてあるから安心だ！ではまだ甘いです。その会社さえも架空の会社の可能性があります。そこで「その会社の名前で検索」してください。どういった会社なのか情報が出てこない場合は怪しいです。ちゃんとした会社ならば、きちんと作られたホームページが出てくるはずです。そしてもう一つのコツは、「グーグルマップで検索」することです。グーグルマップーのビュワーでその住所の外観を検索して本当にオフィスがあるのか調べてください。そこで実際調べてみればそこはただの繁華街や住宅街だったり、ということも考えられます。レンタルオフィスが出てくる場合もありますが、条件についてきっちり調べて、本当にその会社が実在するのかあたりをつけるようにしましょう。

悪徳業者の手口

ここで補足的に悪徳業者についての手口について解説しておきます。

実際に逮捕された例もあるので、きちんと読んでほしいのですが、クレジットカード現金化業者で一つ数十円のおもちゃのネックレスを数百万で売りさばき、業者がカード会社から振り込まれるべきお金の数パーセントを手数料として取り、残りを顧客にキャッシュバックするという事件がありました。この場合ですと、現金化がバレてしまったのです。カード会社は買った商品がなにかも把握しているし、それがきちんと価値のあるものなのかも把握しています。きちんと価値のある商品を販売している場合は、古物商取引の事例になるので、お咎めはありませんが、価値のない商品を購入してそのキャッシュバックでお金を得ている場合は、商品の購入は形式てきなものであり、それは商品の売買であるとは認められないと判断されてしまうと、貸金業の中での取引となってしまうために、法外な手数料を取っていた業者は出資法違反で捕まったのです。

ここで何が言いたいかというと、単に価値の高いものを購入するとバレるからと言って、価値の低いものを高いお金を出して買ってしまって、それのキャッシュバックを受けるという行為さえバレる可能性があるのです。

実際にこう言った事例が出ているので、当サイトでは万全の調査を行っています。業者に問題はありません。

まとめ

いかがでしたか？

カード会社に現金化がばれると恐ろしい未来が待っていることは重々わかりましたよね？

そんなことにならないそんなことにならないためにも、現金化をするときは先ほど挙げた三点に気を付けて行ってみてください！

もしカード会社から電話が来てしまったら慌てずに注意すべき点を抑えて対応してくださいね！

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